Назва банку: Повна – Акціонерно-комерційний
банк соціального розвитку “Укрсоцбанк”, скорочена – АКБ “Укрсоцбанк”
Дата реєстрації: 27.09.1991 року.
Адреса банку: Україна, 03150, м. Київ, вул. Ковпака, 29.
Мета діяльності банку - бути надійним і
універсальним, бути лідером банківської системи України, орієнтованим на
надання пакету традиційних та інноваційних послуг на всіх основних сегментах
фінансового ринку.
Номер ліцензії: №5 від 29 грудня 2001 року, дозвіл
№5-2 від 29 липня 2003 року та додаток до дозволу №5-2 від 29 липня 2003 року.
Зазначені ліцензія та дозвіл дозволяють банку здійснювати всі операції,
передбачені нормами статті 47 Закону України “Про банки і банківську
діяльність”[1].
Спеціалізація банку:
За переліком видів послуг,
які надаються, та груп клієнтів, що ними користуються, а також сферами
застосування залучених ресурсів і власного капіталу та, відповідно до Статуту,
АКБ “Укрсоцбанк” є універсальною кредитно-фінансовою установою.
Багатофілійний, міжрегіональний: станом на 1
січня 2006 року філіальна мережа Укрсоцбанку складалася з 50 філій та 478
відділень, охоплюючи найвіддаленіші регіони країни [16].
Історичні етапи розвитку
Жовтень 1990р.
Заснований
АКБ «Укрсоцбанк» як відкрите акціонерне товариство на базі Української
республіканської контори «Житлосоцбанку» та зареєстрований в Держбанку
колишнього СРСР
Вересень 1991р.
Перереєстрований
Статут АКБ «Укрсоцбанк». В Національному банку України за № 3 отримана
ліцензія № 5 Національного банку України направо здійснення банківських
операцій.
Листопад 1992р.
«Укрсоцбанк»
став членом Української Міжбанківської Валютної біржі.
Червень 1992р.
«Укрсоцбанк»
прийнятий до членів Асоціації українських банків.
Січень 1992р.
Ліцензія
міністерства Фінансів України № 5 надає АКБ «Укрсоцбанк» право здійснювати
діяльність з випуску та обігу цінних паперів.
Вересень 1993р.
АКБ
«Укрсоцбанк» прийнятий до членів Товариства всесвітніх міжбанківських
фінансових комунікацій (S.W.I.F.T.)
Січень 1995р.
Підписано
контракт з компанією Reuters на впровадження системи Reuters-Dealing.
1996р.
Член Ліги
Великих банків України та Асоціації Українських банків.
1997р.
Банк набув
статус асоційованого члена VISA Іnternational
Жовтень 1997р.
Підписана
угода щодо співробітництва з компанією Western Union.
Лютий 1999р.
АКБ
«Укрсоцбанк» став членом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Травень 1999р.
Банк
одержав дозвіл Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на здійснення
професійної депозитарної діяльності зберігача цінних паперів
Жовтень 1999–2001рр.
«Укрсоцбанк»
бере участь у проекті «Підтримка реструктуризації трьох великих комерційних
банків» у рамках програми Tacis.
Грудень 1999р.
Банк
одержав ліцензію НБУ на здійснення операцій з банківськими металами на валютному
ринку України
2000р.
АКБ
«Укрсоцбанк» став афільованим членом МПС Europay International.
2001р.
Банк
одержав статус Банку Принципового члена VISA International.
2001р.
АКБ
«Укрсоцбанк» завоював нагороду «Банк року 2001» в Україні, яка присуджується
найавторитетнішим банківським журналом «The Banker» (The Financial Times
Group).
2002р.
АКБ
«Укрсоцбанк» підписав угоду із ЗАТ СП «АвтоЗАЗ-ДЕУ» (м. Запоріжжя) про надання
кредитів фізичним та юридичним особам на купівлю автомобілів, що зроблені на підприємстві.
2002р.
АКБ
«Укрсоцбанк» розпочав надавати населенню послуги з операцій на світовому
валютному ринку через програму електронної торгівлі «Дилінговий центр АКБ «Укрсоцбанк».
2002р.
Банк
створив власний процесинговий центр, що дозволяє самостійно емітувати
пластикові картки основних міжнародних платіжних систем VISA і Europay. АКБ
«Укрсоцбанк» став членом Europay та одержав статус банку-учасника в обслуговуванні
кредитної лінії ЄБРР (МСП-2).
2003р.
Банк
одержав статус Принципового члена MasterCard International.
2003р.
Одним з перших
серед українських банків АКБ «Укрсоцбанк» отримав синдикований кредит
іноземних банків у розмірі 13 млн. доларів США.
2003р.
ЄБРР
відкрив АКБ «Укрсоцбанк» кредитну лінію у розмірі 10 млн. доларів США для
кредитування АПК України.
2003р.
За якість
оформлення платіжних доручень в доларах США АКБ «Укрсоцбанк» отримав
спеціальну нагороду - «STP Excellence Award 2003».
2004р.
АКБ «Укрсоцбанк»
успішно завершив перехід на роботу в SWIFTNet - абсолютно нову технологію
роботи в системі SWIFT.
2004р.
Голова
Правління АКБ «Укрсоцбанк» Борис Тимонькін став лауреатом
загальнонаціональної програми «Людина року-2003» у номінації «Фінансист року».
10 вересня
2004р.
Рішенням
позачергових Загальних зборів акціонерів АКБ «Укрсоцбанк» змінено
персональний склад Спостережної ради. Головою Спостережної ради банку обрано
акціонера Ігоря Юшка.
2004р.
АКБ
«Укрсоцбанк» підписав договір із швейцарською компанією TEMENOS щодо придбання та впровадження
новітньої інтегрованої банківської системи Т24.
Січень 2005р.
АКБ
«Укрсоцбанк» одержав синдикований кредит від іноземних банків у розмірі 45
млн. доларів США .
Червень 2005р.
АКБ
«Укрсоцбанк» включено до «Міжнародної факторингової книги-2005» як лідера українського
ринку факторингу .
Червень 2005р.
АКБ «Укрсоцбанк»
став переможцем рейтингу «ІнвестГазеты» «ТОП-100. Кращі компанії України» у
номінації «Краща компанія фінансового сектора» .
Липень 2005р.
АКБ
«Укрсоцбанк» став одним з переможців конкурсу з відбору банків, які
обслуговують підприємства бюджетної сфери.
Липень 2005р.
АКБ«Укрсоцбанк»
став абсолютним лідером за кількістю згадувань в Інтернет-ЗМІ, показавши
кращий результат серед українських банків за останні 1,5 року .
Серпень 2005р.
АКБ
«Укрсоцбанк» одержав престижні нагороди American Express Bank (США) і ING
Bank (Нідерланди) за високу якість оформлення платіжних доручень в іноземній
валюті.
Серпень 2005р.
Голова
правління АКБ «Укрсоцбанк» Борис Тимонькін очолив робочу групу банкірів при
Кабінеті Міністрів.
Серпень 2005р.
АКБ
«Укрсоцбанк» відзначений подякою Державного казначейства України.
Жовтень 2005р.
АКБ
«Укрсоцбанк» увійшов до трійки банків-лідерів з кредитування фізичних осіб за
рейтингом «Ділового журналу» - «Іпотека-2005».
Листопад 2005р.
АКБ
«Укрсоцбанк» увійшов до п'ятірки українських банків, що емітували найбільшу
кількість карт MasterCard і Visa (за даними Української міжбанківської
асоціації членів платіжних систем «EMA»)
Збільшення пасивів було забезпечено як за
рахунок зобов’язань банку, так і за рахунок капіталу. За підсумками 2005 року
капітал АКБ «Укрсоцбанк» перевищив мільярд гривень (1 027,2 млн .грн.) та
збільшився проти минулого року на 12,89 % (1027174 / 909855 * 100 – 100).
В 2005 році політика банку щодо управління
зобов’язаннями характеризувалась розширенням спектру фінансових інструментів та
ринків залучення коштів.
Так АКБ «Укрсоцбанк» в звітному році став
одним з лідерів серед українських банків за випуском єврооблігацій і залученню
синдикованих кредитів. Банк посів третє місце за обсягом залучених синдикованих
кредитів серед вітчизняних банківських установ і четверте - за випуском
єврооблігацій.
Високі рейтинги міжнародних агенцій дозволили
«Укрсоцбанку» навесні 2005 року успішно дебютувати на ринку єврооблігацій. Банк
розмістив трирічні єврооблігації на суму $100 млн. з прибутковістю 9,0%.
Лід-менеджерами випуску виступили міжнародний банк ABN AMRO та Мoscow Narodny
Bank (Лондон). Строк погашення облігацій - 6 червня 2008 року. Єврооблігаціям
банку були привласнені рейтинги "Ba3" від агентства Moody`s і
"B-" від агентств Fitch, Standard & Poors. Підписана угода
дозволила встановити нові рівні запозичень, оскільки ставка прибутковості в 9%
на момент розміщення була рекордно низькою для українських банків, які виходили
на ринки єврооблігацій до появлення пропозицій АКБ «Укрсоцбанк».
В структурі зобов’язань за підсумками 2005
року основну масу – 8 350,0 млн.грн. (77,58 %) складали кошти суб’єктів
господарювання та фізичних осіб. Їх обсяги збільшились в порівняння з
01.01.2005 року в 1,5 рази (на 2 636 млн.грн.).
В структурі залишків коштів на рахунках клієнтів
найбільшу частку (57,4%) формували кошти юридичних осіб - суб’єктів
господарської діяльності. 38% цих коштів становили підприємства та організації,
основним видом діяльності яких є торгівля, 8% - дослідження та розробки; 6% -
будівництво, 5,6% - металургія.
Кошти населення в структурі коштів клієнтів
займали 42,5% та їх залишки протягом року збільшились на 1 322,1 млн.грн. (в 1,6
рази) і досягли рівня 3 514,2 млн.грн. насамперед за рахунок строкових коштів.
Різноманітність та гнучкість продуктового ряду
депозитів фізичних осіб сприяли нарощенню ресурсної бази банку та утриманню
лідируючих позицій на зазначеному сегменті ринку (4 позиція серед найбільших
банків України).
Капітал банку, його структура та особливості
формування
Як видно з табл. 1, капітал банку в 2005 році
збільшився на 117319 тис. грн. Це збільшення відбулося в основному за рахунок
збільшення резервів та фондів банку, а також за рахунок прибутку.
Нарощування власного капітал банк не
здійснював через збільшення розміру статутного капіталу.
Поряд зі збільшення капіталу має місце
зменшення його питомої ваги з 12,87 % до 9,54 % в структурі пасивів.
У лютому 2006 року один із провідних
європейських банків італійський Banca Intesa підписав договір про купівлю 85,42
% акцій «Укрсоцбанку» за $1,16 млрд. - рекордно високу ціну для банківської
системи України. У вересні 2006 року Banca Intesa заявив, що угода передбачає
придбання 88,55 % акцій «Укрсоцбанку» з наданням решті акціонерам
(міноритарним) опціону на продаж акцій з метою контролю над 100 % його
акціонерного капіталу. При цьому вартість 100-відсоткового пакета акцій
«Укрсоцбанку» (станом на вересень 2006 року) оцінено в $1,4 млрд.
Кількість акцій, якими володіють члени органів
управління Банку станом на кінець 31 грудня 2005 року – 5 936 170 шт., що
складає 0,84802 % статутного капіталу Банку.
Акціонер, що має істотну участь у банку станом
на кінець дня 31 грудня 2005року – це ЗАТ “Ферротрейд Інтернешнл”:
-
сума внеску – 52507,6 тис.
грн.;
-
частка від статутного
капіталу – 75,01 %.
Депозити для фізичних осіб: види та умови
надання
АКБ «Укрсоцбанк» пропонує для приватних
клієнтів депозитну програму, яка передбачає такі види вкладів:
Усі види депозитів передбачають інформаційне
забезпечення - банк щомісяця надає безкоштовну виписку з рахунку із
перерахуванням всіх операцій за минулий місяць.
Розглянемо більш детальніше декілька видів
вкладів
Вклад «Класичний»: умови надання
Валюта
вкладу
Гривня,
долар США, євро
Строк
вкладу
3, 6, 9,
12 місяців
Процентна
ставка (річна)
-
грн.
USD
EUR
3 місяці
10,50%
7,50%
5,50%
6місяців
12,50%
8,00%
6,50%
9 місяців
12,50%
8,50%
7,00%
12місяців
13,00%
9,00%
7,25%
Сплата
процентів
По
закінченні строку депозиту
Мінімальна
сума вкладу
1000грн.,
200USD, 200EUR
Порядок
поповнення
Поповнення
вкладу недопускається
Часткова
видача вкладу
Прирівнюється
до дострокового відкликання всієї суми вкладу
Дострокове
відкликання
За ставкою
2% річних в гривні та 0,5% в іноземній валюті річних за весь період вкладу
Переваги
Фіксований
розмір процентної ставки навесь строк вкладу
Вклад «Капітал»: умови надання
Валюта вкладу
Гривня, долар США, євро
Строк
вкладу
3, 6, 9,
12 місяців
Процентна
ставка (річна)
-
грн.
USD
EUR
6мiсяцiв
13,00%
8,00%
6,50%
12мiсяцiв
14,00%
9,00%
7,25%
18мiсяцiв
14,00%
9,00%
7,25%
24мiсяцi
14,00%
9,00%
7,25%
Сплата
процентів
Щомісячно,
навибір вкладника проценти нараховуються надепозитний, збільшуючи основну
суму вкладу, або поточний рахунок
Мінімальна
сума вкладу
500грн.,
100USD, 100EUR
Порядок
поповнення
Дозволяється
Часткова
видача вкладу
Прирівнюється
до дострокового відкликання всієї суми вкладу
Дострокове
відкликання
У період
до 3 міс. – по ставці 10% від діючої на момент відкликання вкладу ставки за
умовами договору за весь період знаходження коштів нарахунку, в період від 3
до 6 міс. - 50% від вказаної ставки, в період від 6 до12міс.- 60% від
вказаної ставки, в період від 12 до24міс.- 70% від вказаної ставки
Переваги
Вклад
“Капітал" дозволяє: 1) використати механізм капіталізації процентів,
коли нараховані на кошти проценти приєднуються до суми вкладу; 2) отримувати
щомісячний дохід у відсотках , що нарахований на суму вкладу.
Для пенсіонерів, при пред'явлені посвідчення
пенсіонера України, встановлюється підвищений на 0,2 % річних розмір процентної
ставки за вкладами «Класичний» та «Капітал».
Вклад «Ощадний»: умови надання
Валюта вкладу
Гривня, долар США, євро
Строк вкладу
безстроковий 3, 6, 9, 12 місяців
Процентна ставка (річна)
грн.
USD
EUR
9,00%
5,50%
4,50%
Сплата процентів
Щорічно або при повернені всієї
суми вкладу
Мінімальна сума вкладу
1000грн ., 200USD, 200EUR
Порядок поповнення
Дозволяється
Часткова видача вкладу
Дозволяється
Закриття рахунку
В будь-який час за ставкою,
вказаною в договорі
Переваги
·
Вклад має вільний режим накопичення та використання коштів
·
Можливість вилучити суму вкладу в будь-який час без втрати
відсотків
·
Відсотки нараховуються за весь час перебування коштів на
вкладному рахунку по ставці, вказаній в договорі
Високі процентні ставки в
порівнянні зі ставками по поточних рахунках фізичних осіб
Депозити для юридичних осіб: види та умови
надання
АКБ «Укрсоцбанк» пропонує для малого та середнього
бізнесу депозитні програми, які передбачають такі види вкладів:
Здійснюється одночасно з
поверненням суми депозиту, шляхом перерахування на поточний рахунок
вкладника.
Мiнiмальна сума вкладу
5000грн .,1 000USD,1 000EUR
Порядок поповнення
Не допускається
Часткова видача вкладу
Не допускається
Дострокове відкликання
Увипадку дострокового відкликання
депозиту проценти нараховуються та сплачуються за процентною ставкою в
розмірі 0,1 (нуль цілих одна десята) процентів річних за весь період
знаходження коштів на депозитному рахунку, при цьому умовами договору
передбачається право банку відмовити в достроковому поверненні.
Зміна процентної ставки
Процентна ставка є фіксованою
протягом всього строку залучення.
Главная