Рефераты

Главная

Программирование и
комп-ры

Психология

Радиоэлектроника

Аудит

АХД экпред финансы
предприятий

Банковское дело

Биографии

Биология и химия

Биржевое дело

Финансы деньги и налоги

Философия

Физика и энергетика

Военная кафедра

Ветеринария

Валютные отношения

География и экономическая
география

Геология гидрология и
геодезия

Государство и право

Товароведение

Транспорт

Нотариат

Архитектура

Химия

Гражданское право и
процесс

Графология

Делопроизводство

Деньги и кредит

Новые и неперечисленные

Расчетно-кассовое обслуживание предприятий коммерческими банками

¦ ИЗ СИМВ.999 "ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N96" ¦ ¦

¦12.ПОЛУЧЕННЫЕ ДОХОДЫ В ВИДЕ МАРЖИ ПО КРЕДИТАМ, ¦ ¦

¦ ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ ЗА СЧЕТ ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫХ ¦ ¦

¦ КРЕДИТНЫХ РЕСУРСОВ------------------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВОЛА 112 "КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ ¦ ¦

¦ ОПЕРАЦИЯМ": ¦ ¦

¦13.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ ¦ ¦

¦ БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦ ¦

¦ (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА ¦ ¦

¦ "НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ" ¦ ¦

¦ БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВОЛА 207 "КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ ¦ ¦

¦ ОПЕРАЦИЯМ": ¦ ¦

¦14.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ ¦ ¦

¦ БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦ ¦

¦ (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА ¦ ¦

¦ "НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ" ¦ ¦

¦ БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦ 0.00¦

L---------------------------------------------------+----------------------

НА КОНЕЦ 1998 г.

АКТИВ

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 019¦Переоценка валютных средств ¦ 111827039.00¦

¦ 031¦Касса коммерческого, кооперативного банка ¦ 9124255.00¦

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте ¦ 2390428.00¦

¦ 061¦Наличная иностранная валюта в пути ¦ 23537.00¦

¦ 072¦Корреспондентские счета у банков-нерезидентов в СКВ "НОСТРО" ¦ 11783678.00¦

¦ 074¦Ссудные счета в иностранной валюте ¦ 113234156.00¦

¦ 075¦Расчеты с ин. банками по получ.и предоставл.краткоср. и среднеср. кредитам¦ 359047000.00¦

¦ 076¦Расчеты по прочим иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦ 13406784.00¦

¦ 080¦Счета у банков резидентов РФ в иностранной валюте ¦ 285672110.00¦

¦ 082¦Корр.счета у банков-нерезидентов с ограниченной конверсией "НОСТРО" ¦ 127.00¦

¦ 161¦Корр.счета в рублях росс.комм. банков в учреждениях Центрального Банка РФ ¦ 46526079.00¦

¦ 167¦Корреспондентские счета в рублях у коммерческих банков-резидентов "НОСТРО"¦ 6087199.00¦

¦ 194¦Вложения в государственные долговые обязательства ¦ 1688839.00¦

¦ 195¦Векселя в портфеле банка ¦ 500000.00¦

¦ 355¦Государственных предприятий и организаций,обслуживаемых ком.и кооп.банками¦ 2936943.00¦

¦ 470¦Потребительской кооперации Центрсоюза ¦ 410081.00¦

¦ 477¦Акционерных обществ и обществ с огр. ответственностью -ссудные счета ¦ 16705465.00¦

¦ 620¦Кредиты, не погашенные в срок ¦ 1163410.00¦

¦ 626¦Просроченные проценты по краткосрочным ссудам клиентов ¦ 201726.00¦

¦ 654¦Счета предпринимателей,осуществл. свою деят. с образ. юридического лица ¦ 1517228.00¦

¦ 716¦Кредиты гражданам на потребительские цели ¦ 1402787.00¦

¦ 770¦Долгоср.ссуды гос.предп.и орг-м,включая предприятия,раб. на аренд. отнош. ¦ 147563.00¦

¦ 780¦Просроченная задолженность по долгосрочныи ссудам ¦ 2566.00¦

¦ 816¦Средства банков,перечис.в фонд регул.кредитных ресурсов банковской системы¦ 7081321.00¦

¦ 822¦Кредиты (ресурсы),предоставленные другим банкам ¦ 9000000.00¦

¦ 825¦Средства,перечисленные предприятиям для в их хозяйственной деятельности ¦ 674021.00¦

¦ 893¦Расчеты между учреждениями одного банка по перераспред. кредитных ресурсов¦ 375000.00¦

¦ 904¦Прочие дебиторы и кредиторы ¦ 7242562.00¦

¦ 905¦Расчеты с нехозрасчетными организациями банка по их финансированию ¦ 2308234.00¦

¦ 920¦Здания и сооружения ¦ 29570000.00¦

¦ 921¦Хозяйственный инвентарь ¦ 4723232.00¦

¦ 922¦Расчеты с предприятиями и организациями банка по основным средствам ¦ 443449.00¦

¦ 925¦Нематериальные активы ¦ 325025.00¦

¦ 930¦Капитальные вложения,предусмотренные по государственному плану ¦ 117521.00¦

¦ 932¦Дебиторы и кредиторы по капитальным вложениям ¦ 275961.00¦

¦ 940¦Хозяйственные материалы ¦ 145809.00¦

¦ 941¦Расходы будущих периодов ¦ 280351.00¦

¦ 942¦Малценные и быстороизнашивающиеся предметы ¦ 489227.00¦

¦ 948¦Возмещ.разницы между расчетным и созданным резервом на возможные потери ¦ 2089713.00¦

¦ 950¦Отвлеченные средства за счет прибыли банков ¦ 9969770.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 1060910196.00

ПАССИВ

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 010¦Уставный фонд ¦ 55712367.00¦

¦ 011¦Резервный фонд ¦ 2840132.00¦

¦ 012¦Специальные фонды ¦ 1894779.00¦

¦ 015¦Износ основных средств ¦ 557316.00¦

¦ 016¦Фонды экономического стимулирования ¦ 2322119.00¦

¦ 018¦Фонды экономич. стимулирования, направл. на производств. и соц-ое развитие¦ 84888.00¦

¦ 019¦Переоценка валютных средств ¦ 111448581.00¦

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте ¦ 63436058.00¦

¦ 075¦Расчеты с иностр.банками по получ.и предост.краткоср. и среднеср.кредитам ¦ 359513825.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦ 3905141.00¦

¦ 079¦Дебиторы и обязательства банка по выданным гарантиям и акцептам ¦ 2485000.00¦

¦ 081¦Счета банков резидентов РФ в иностранной валюте ¦ 330514657.00¦

¦ 168¦Корр. счета в рублях для коммерческих банков-резидентов "ЛОРО" ¦ 39377169.00¦

¦ 632¦Корреспондентские счета банков-нерезидентов в рублях "ЛОРО" ¦ 8.00¦

¦ 199¦Обращ-е на рынке долг-е обяз-ва выпуск-е до востреб-я и сроком до 30 дней ¦ 6617000.00¦

¦ 345¦Гос.пр-й и орг-й,обсл-х коммерческими и кооперативными банками ¦ 11360825.00¦

¦ 460¦Потребительской кооперации Центрсоюза ¦ 19432.00¦

¦ 461¦Кооперативов по производству товаров народного потребления,оказанию услуг ¦ 2588.00¦

¦ 467¦Акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью-расч.сч. ¦ 12566124.00¦

¦ 468¦Малые предприятия,созданные гражданамирасчетные счета ¦ 22444.00¦

¦ 607¦Жилищно-строительных и других строительных кооперативов ¦ 1268.00¦

¦ 644¦Счета предприним.,ос-х свою деят. с образованием юр.лица - расчетные счета¦ 1078004.00¦

¦ 722¦Расчетные чековые книжки и справки ¦ 829.00¦

¦ 723¦Акцептованные платежные поручения и расчетные чеки ¦ 8243.00¦

¦ 700¦Текущие счета других общественных организаций ¦ 322847.00¦

¦ 701¦Прочие текущие счета ¦ 180927.00¦

¦ 711¦Вклады граждан до востребования и сроком до 30 дней ¦ 3060308.00¦

¦ 713¦Вклады и депозиты гос.пр-ий,орг-ий до востребования и сроком до 30 дней ¦ 1029470.00¦

¦ 715¦Счета предпринимателей,осуществляющих деятельность без образования юр.лица¦ 2.00¦

¦ 717¦Ср-ва юр.лиц,депонир-е в банке для расчетов с исп-м пластиковых карт ¦ 11247351.00¦

¦ 718¦Ср-ва физ.лиц,депонир-ых в банке для расчетов с исп-м пластиковых карт ¦ 3769.00¦

¦ 823¦Кредиты (ресурсы),полученные из других банков ¦ 24650000.00¦

¦ 893¦Расч.между учр-ми одного банка по перераспределению кредитных ресурсов ¦ 375000.00¦

¦ 904¦Прочие дебиторы и кредиторы ¦ 2689139.00¦

¦ 943¦Доходы будущих периодов ¦ 2003385.00¦

¦ 945¦Резервы под возможные потери по ссудам ¦ 2589713.00¦

¦ 980¦Прибыли и убытки отчетного года ¦ 9969770.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 1063890478.00

Доллары США

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА АКТИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 019¦Переоценка валютных средств ¦ 378458.00¦

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте ¦ 2390428.00¦

¦ 061¦Наличная иностранная валюта в пути ¦ 23537.00¦

¦ 072¦Корреспондентские счета у банков-нерезидентов в СКВ "НОСТРО" ¦ 11783678.00¦

¦ 074¦Ссудные счета в иностранной валюте ¦ 113234156.00¦

¦ 075¦Расчеты с ин. банками по получ.и предоставл.краткоср. и среднеср. кредитам¦ 359047000.00¦

¦ 076¦Расчеты по прочим иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦ 13406784.00¦

¦ 080¦Счета у банков резидентов РФ в иностранной валюте ¦ 285672110.00¦

¦ 082¦Корр.счета у банков-нерезидентов с ограниченной конверсией "НОСТРО" ¦ 127.00¦

¦ 194¦Вложения в государственные долговые обязательства ¦ 688441.00¦

¦ 950¦Отвлеченные средства за счет прибыли банков ¦ 2641076.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 789265795.00

Доллары США

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 010¦Уставный фонд ¦ 15604254.00¦

¦ 016¦Фонды экономического стимулирования ¦ 2236056.00¦

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте ¦ 63436058.00¦

¦ 075¦Расчеты с иностр.банками по получ.и предост.краткоср. и среднеср.кредитам ¦ 359513825.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦ 3905141.00¦

¦ 079¦Дебиторы и обязательства банка по выданным гарантиям и акцептам ¦ 2485000.00¦

¦ 081¦Счета банков резидентов РФ в иностранной валюте ¦ 330514657.00¦

¦ 943¦Доходы будущих периодов ¦ 1823012.00¦

¦ 980¦Прибыли и убытки отчетного года ¦ 9747792.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 789265795.00

Немецкие марки

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА АКТИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 076¦Расчеты по прочим иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦ 12845.00¦

¦ 080¦Счета у банков резидентов РФ в иностранной валюте ¦ 3905.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 16750.00

Немецкие марки

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте ¦ 40.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦ 329.00¦

¦ 981¦Прибыли и убытки до отчетного года ¦ 16381.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 16750.00

Фунты стерлингов

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА АКТИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте ¦ 29.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 29.00

Фунты стерлингов

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦ 29.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 29.00

Французские франки

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА АКТИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте ¦ 9079.00¦

¦ 080¦Счета у банков резидентов РФ в иностранной валюте ¦ 5831.00¦

¦ 980¦Прибыли и убытки отчетного года ¦ 117.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 15027.00

Французские франки

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 070¦Текущие счета в иностранной валюте ¦ 5922.00¦

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦ 9105.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 15027.00

Итальянские лиры

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА АКТИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте ¦ 276.00¦

¦ 076¦Расчеты по прочим иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦ 16201.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 16477.00

Итальянские лиры

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ПАССИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 076¦Расч. по прочим иностр.опер., в т.ч. ср-ва в вал.для продажи на вал.рынке ¦ 16477.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

Всего - 16477.00

Oтчет о прибылях и убытках банка

----------------------------------------------------T---------------------¬

¦ ¦ СУММА (един) ¦

+---------------------------------------------------+---------------------+

¦ ДОХОДЫ БАНКА ¦---¦ ¦

¦ Полученные проценты ВСЕГО: ¦100¦ 53576618.00¦

¦ в том числе: ¦ ¦ ¦

¦ -по краткосрочным ссудам ¦101¦ 26885650.00¦

¦ -по среднесрочным ссудам ¦102¦ 0.00¦

¦ -по долгосрочным ссудам ¦103¦ 1128.00¦

¦ -по краткосрочным ссудам в инвалюте ¦104¦ 15540654.00¦

¦ -по среднесрочным ссудам в инвалюте ¦105¦ 0.00¦

¦ -по долгосрочным ссудам в инвалюте ¦106¦ 0.00¦

¦ -по счетам иностранных корреспондентов, ¦ ¦ ¦

¦ гарантийным и акцептным операциям ¦107¦ 201021.00¦

¦ -из государственного бюджета за кредиты ¦108¦ 0.00¦

¦ -за кредиты, предоставленные другим банкам ¦109¦ 10948165.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ Доходы по операциям с ценными ¦ ¦ ¦

¦ бумагами на валютном рынке ¦110¦ 10951297.00¦

¦ Дивиденды по паям и акциям ¦111¦ 0.00¦

¦ Курсовые разницы по иностранным операциям ¦112¦ 2491594.00¦

¦ Возмещение клиентами телеграфных и других ¦ ¦ ¦

¦ расходов ¦113¦ 68703.00¦

¦ Проценты и комиссия, полученные по операциям ¦ ¦ ¦

¦ за прошлые года ¦114¦ 5393.00¦

¦ Полученная комиссия по услугам клиентам и ¦ ¦ ¦

¦ банкам ¦116¦ 1381760.00¦

¦ Плата за доставку ценностей и банковских ¦ ¦ ¦

¦ документов ¦117¦ 2030147.00¦

¦ Прочие доходы ¦118¦ 1125534.00¦

¦ Счет N 969 "Штрафы, пени,неустойки полученные"¦119¦ 91484.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N 96 ¦ ¦ 71722530.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ РАСХОДЫ БАНКА ¦---¦ ¦

¦ Уплаченные проценты ВСЕГО: ¦200¦ 47597508.00¦

¦ в том числе: ¦ ¦ ¦

¦ -по расчетным, текущим и другим счетам ¦ ¦ ¦

¦ клиентов ¦201¦ 2673056.00¦

¦ -по депозитам и вкладам предприятий, ¦ ¦ ¦

¦ организаций, кооперативов ¦202¦ 12651410.00¦

¦ -по вкладам граждан и вкладам военнослужащих¦203¦ 9170640.00¦

¦ -по текущим счетам иностранных ¦ ¦ ¦

¦ корреспондентов, организаций и граждан ¦ ¦ ¦

¦ в инвалюте ¦204¦ 0.00¦

¦ -по кредитам, полученным от других банков ¦205¦ 23102402.00¦

¦ -по счетам Госстраха ¦206¦ 0.00¦

¦ Курсовые разницы по иностранным операциям ¦207¦ 0.00¦

¦ Расходы по операциям с ценными бумагами и на ¦ ¦ ¦

¦ валютном рынке ¦208¦ 2189708.00¦

¦ Расходы по изготовлению, приобретению и ¦ ¦ ¦

¦ пересылке бланков, включая бланки строгой ¦ ¦ ¦

¦ отчетности, магнитных лент, упаковочных ¦ ¦ ¦

¦ материалов для денежных билетов и монеты и др.¦ ¦ ¦

¦ материалов, необходимых для работы с ¦ ¦ ¦

¦ клиентурой и ведения учета ¦209¦ 108671.00¦

¦ Расходы по перевозке ценностей и банковских ¦ ¦ ¦

¦ документов ¦211¦ 745108.00¦

¦ Расходы по оплате услуг хозрасчетных ВЦ ¦212¦ 63817.00¦

¦ Почтовые и телеграфные расходы по операциям ¦ ¦ ¦

¦ клиентов ¦213¦ 82472.00¦

¦ Амортизационные отчисления по основным фондам ¦214¦ 177227.00¦

¦ Проценты и комиссия, уплаченные по операциям ¦ ¦ ¦

¦ за прошлые годы ¦215¦ 7501.00¦

¦ Уплаченная комиссия по услугам клиентов и ¦ ¦ ¦

¦ банков ¦216¦ 1333052.00¦

¦ Прочие расходы ¦218¦ 5660656.00¦

¦ Счет N 979 "Штрафы, пени неустойки уплаченные"¦219¦ 604798.00¦

¦ Ремонт основных фондов ¦220¦ 10455.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ N 97 КРОМЕ СЧЕТА N 971¦999¦ 58580973.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ РАСХОДЫ ПО СОДЕРЖАНИЮ АППАРАТА ¦---¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ Расходы на содержание ВСЕГО ¦010¦ 2953370.00¦

¦ в том числе: ¦ ¦ ¦

¦ -Фонд заработной платы (оплаты труда) ¦020¦ 730142.00¦

¦ из него: все виды премий ¦030¦ 53185.00¦

¦ -прочие расходы ¦050¦ 2100992.00¦

¦ -расходы на служебные командировки ¦060¦ 122236.00¦

¦ Расходы на содержание работников, не ¦ ¦ ¦

¦ относящихся к аппарату управления - всего ¦070¦ 218417.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ 971 ¦999¦ 3171787.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ СУММЫ, СПИСАННЫЕ В УБЫТОК ¦ ¦ ¦

¦ Просчеты и недостачи по кассовым операциям ¦ ¦ ¦

¦ (кроме валютных ценностей) ¦403¦ 0.00¦

¦ Хищения и растраты по кассовым операциям ¦ ¦ ¦

¦ (кроме валютных ценностей) ¦404¦ 0.00¦

¦ Принятые неплатежные и фальшивые денежные ¦ ¦ ¦

¦ билеты и монета ¦405¦ 0.00¦

¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦ ¦ ¦

¦ перевозке ценностей ¦406¦ 0.00¦

¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦ ¦ ¦

¦ по прочим операциям банка (кроме кассовых и по¦ ¦ ¦

¦ перевозке ценностей) ¦407¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ Хищения ценностей и прочие злоупотребления по ¦ ¦ ¦

¦ которым виновные не являются работниками ¦ ¦ ¦

¦ банка или не выяснены ¦408¦ 0.00¦

¦ Утрата ценностей при пересылке ¦409¦ 0.00¦

¦ Суммы, выплаченные по притензиям клиентов ¦410¦ 0.00¦

¦ Убытки по иностранным операциям ¦411¦ 0.00¦

¦ Прочие ¦412¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО СПИСАНО В УБЫТОК ¦999¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ Суммы непосредственно отнесеннные на ¦ ¦ ¦

¦ финансовый результат деятельности банка ¦ ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ - на прибыль ¦450¦ 0.00¦

¦ - на убытки ¦460¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦

¦ --------- И Т О Г О П Р И Б Ы Л Ь --------- ¦ 9969770.00¦

¦ ¦ ¦

¦ С П Р А В К А ¦ ¦

¦ ¦ ¦

¦1.ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) ПО ПЛАНУ НА ОТЧЕТНЫЙ ГОД--------¦ 0.00¦

¦2.ФАКТИЧЕСКАЯ ПРИБЫЛЬ БЕЗ ОСТАТКОВ ПО СЧЕТАМ N 969,¦ ¦

¦ 979 И ЛИЦЕВОМУ СЧЕТУ "СУММЫ СПИСАННЫЕ В УБЫТОК"--¦ 0.00¦

¦3.ЗА ОТЧЕТНЫЙ ГОД ПЕРЕЧИСЛЕНО В ДОХОД БЮДЖЕТА ¦ ¦

¦ ОСТАТКОВ ЗАКРЫТЫХ СЧЕТОВ И ДРУГИХ СУММ, НЕ ¦ ¦

¦ ВОСТРЕБОВАННЫХ КЛИЕНТАМИ-------------------------¦ 0.00¦

¦4.ПОЛУЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ ¦ 0.00¦

¦5.КОЛИЧЕСTВО ФИЛИАЛОВ БАНКА, ¦ ¦

¦ ЗАКОНЧИВШИХ ГОД С ПРИБЫЛЬЮ-----------------------¦ 0.00¦

¦6.СУММА ПОЛУЧЕННОЙ ИМИ ПРИБЫЛИ---------------------¦ 0.00¦

¦7.КОЛИЧЕСТВО ФИЛИАЛОВ БАНКА, ¦ ¦

¦ ЗАКОНЧИВШИХ ГОД С УБЫТКАМИ-----------------------¦ 0.00¦

¦8.СУММА ДОПУЩЕННОГО ИМИ УБЫТКА---------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВОЛА 112 "КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ ¦ ¦

¦ ОПЕРАЦИЯМ": ¦ ¦

¦9.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ ¦ ¦

¦ БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦ ¦

¦ (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА ¦ ¦

¦ "НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ" ¦ ¦

¦ БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВ.118 "ПРОЧИЕ ДОХОДЫ" ¦ ¦

¦10.СУММА ВОССТАНОВЛЕННОГО ДОХОДА ЗА СЧЕТ РЕЗЕРВА НА¦ ¦

¦ ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО ССУДАМ (С БАЛ/СЧ N945), ¦ ¦

¦ СФОРМИРОВАННОГО В 1998 Г. СО ЛЬГОТОЙ ПО ¦ ¦

¦ НАЛОГООБЛОЖЕНИЮ---------------------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВ.999 "ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N96" ¦ ¦

¦11.ПОЛУЧЕННЫЕ ДОХОДЫ В ВИДЕ МАРЖИ ПО КРЕДИТАМ, ¦ ¦

¦ ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ ЗА СЧЕТ ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫХ ¦ ¦

¦ КРЕДИТНЫХ РЕСУРСОВ------------------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВОЛА 207 "КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ ¦ ¦

¦ ОПЕРАЦИЯМ": ¦ ¦

¦12.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ ¦ ¦

¦ БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦ ¦

¦ (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА ¦ ¦

¦ "НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ" ¦ ¦

¦ БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВ.218 "ПРОЧИЕ РАСХОДЫ" ¦ ¦

¦13.УПЛАЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ¦ 0.00¦

¦14.НАЧИСЛЕННЫЕ И УПЛАЧЕННЫЕ НАЛОГИ, ОТНОСИМЫЕ НА ¦ ¦

¦ РАСХОДЫ БАНКА - ВСЕГО---------------------------¦ 0.00¦

¦15.РАСХОДЫ НА РЕКЛАМУ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ НОРМ-----¦ 0.00¦

¦16.ПЛАТА ЗА АУДИТОРСКИЕ УСЛУГИ---------------------¦ 0.00¦

¦17.СУММА ОТЧИСЛЕНИЙ В РЕЗЕРВ НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО¦ ¦

¦ ССУДАМ (ОБОРОТ ПО КРЕДИТУ БАЛ/СЧ N945)----------¦ 0.00¦

¦18.СУММЫ ОТЧИСЛЕНИЙ В РЕЗЕРВ ПОД ОБЕСЦЕНЕНИЕ ЦЕННЫХ¦ ¦

¦ БУМАГ ССУДАМ (ОБОРОТ ПО КРЕДИТУ БАЛ/СЧ N944)----¦ 0.00¦

¦19.РАСХОДЫ ПО АРЕНДЕ ОСНОВНЫХ ФОНДОВ И ¦ ¦

¦ НЕМАТЕРИАЛЬНЫХ АКТИВОВ--------------------------¦ 0.00¦

¦20.ПРЕДСТАВИТЕЛЬСКИЕ РАСХОДЫ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ ¦ ¦

¦ НОРМ--------------------------------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВОЛА 060 "РАСХОДЫ НА СЛУЖЕБНЫЕ КОМАНДИРОВКИ"¦ ¦

¦21.КОМАНДИРОВОЧНЫЕ РАСХОДЫ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ НОРМ¦ 0.00¦

L---------------------------------------------------+----------------------

Pублевая оценка валютной части Доллары США

----------------------------------------------------T---------------------¬

¦ ¦ СУММА (един) ¦

+---------------------------------------------------+---------------------+

¦ ДОХОДЫ БАНКА ¦---¦ ¦

¦ Полученные проценты ВСЕГО: ¦100¦ 17923858.00¦

¦ в том числе: ¦ ¦ ¦

¦ -по краткосрочным ссудам ¦101¦ 0.00¦

¦ -по среднесрочным ссудам ¦102¦ 0.00¦

¦ -по долгосрочным ссудам ¦103¦ 0.00¦

¦ -по краткосрочным ссудам в инвалюте ¦104¦ 15540654.00¦

¦ -по среднесрочным ссудам в инвалюте ¦105¦ 0.00¦

¦ -по долгосрочным ссудам в инвалюте ¦106¦ 0.00¦

¦ -по счетам иностранных корреспондентов, ¦ ¦ ¦

¦ гарантийным и акцептным операциям ¦107¦ 14987.00¦

¦ -из государственного бюджета за кредиты ¦108¦ 0.00¦

¦ -за кредиты, предоставленные другим банкам ¦109¦ 2368217.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ Доходы по операциям с ценными ¦ ¦ ¦

¦ бумагами на валютном рынке ¦110¦ 4628064.00¦

¦ Дивиденды по паям и акциям ¦111¦ 0.00¦

¦ Курсовые разницы по иностранным операциям ¦112¦ 2491594.00¦

¦ Возмещение клиентами телеграфных и других ¦ ¦ ¦

¦ расходов ¦113¦ 68703.00¦

¦ Проценты и комиссия, полученные по операциям ¦ ¦ ¦

¦ за прошлые года ¦114¦ 0.00¦

¦ Полученная комиссия по услугам клиентам и ¦ ¦ ¦

¦ банкам ¦116¦ 471341.00¦

¦ Плата за доставку ценностей и банковских ¦ ¦ ¦

¦ документов ¦117¦ 0.00¦

¦ Прочие доходы ¦118¦ 698126.00¦

¦ Счет N 969 "Штрафы, пени,неустойки полученные"¦119¦ 13320.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N 96 ¦ ¦ 26295006.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ РАСХОДЫ БАНКА ¦---¦ ¦

¦ Уплаченные проценты ВСЕГО: ¦200¦ 13018045.00¦

¦ в том числе: ¦ ¦ ¦

¦ -по расчетным, текущим и другим счетам ¦ ¦ ¦

¦ клиентов ¦201¦ 38282.00¦

¦ -по депозитам и вкладам предприятий, ¦ ¦ ¦

¦ организаций, кооперативов ¦202¦ 1747365.00¦

¦ -по вкладам граждан и вкладам военнослужащих¦203¦ 6363456.00¦

¦ -по текущим счетам иностранных ¦ ¦ ¦

¦ корреспондентов, организаций и граждан ¦ ¦ ¦

¦ в инвалюте ¦204¦ 0.00¦

¦ -по кредитам, полученным от других банков ¦205¦ 4868942.00¦

¦ -по счетам Госстраха ¦206¦ 0.00¦

¦ Курсовые разницы по иностранным операциям ¦207¦ 0.00¦

¦ Расходы по операциям с ценными бумагами и на ¦ ¦ ¦

¦ валютном рынке ¦208¦ 1550313.00¦

¦ Расходы по изготовлению, приобретению и ¦ ¦ ¦

¦ пересылке бланков, включая бланки строгой ¦ ¦ ¦

¦ отчетности, магнитных лент, упаковочных ¦ ¦ ¦

¦ материалов для денежных билетов и монеты и др.¦ ¦ ¦

¦ материалов, необходимых для работы с ¦ ¦ ¦

¦ клиентурой и ведения учета ¦209¦ 0.00¦

¦ Расходы по перевозке ценностей и банковских ¦ ¦ ¦

¦ документов ¦211¦ 0.00¦

¦ Расходы по оплате услуг хозрасчетных ВЦ ¦212¦ 0.00¦

¦ Почтовые и телеграфные расходы по операциям ¦ ¦ ¦

¦ клиентов ¦213¦ 38161.00¦

¦ Амортизационные отчисления по основным фондам ¦214¦ 0.00¦

¦ Проценты и комиссия, уплаченные по операциям ¦ ¦ ¦

¦ за прошлые годы ¦215¦ 0.00¦

¦ Уплаченная комиссия по услугам клиентов и ¦ ¦ ¦

¦ банков ¦216¦ 1301374.00¦

¦ Прочие расходы ¦218¦ 619666.00¦

¦ Счет N 979 "Штрафы, пени неустойки уплаченные"¦219¦ 19615.00¦

¦ Ремонт основных фондов ¦220¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ N 97 КРОМЕ СЧЕТА N 971¦999¦ 16547214.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ РАСХОДЫ ПО СОДЕРЖАНИЮ АППАРАТА ¦---¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ Расходы на содержание ВСЕГО ¦010¦ 0.00¦

¦ в том числе: ¦ ¦ ¦

¦ -Фонд заработной платы (оплаты труда) ¦020¦ 0.00¦

¦ из него: все виды премий ¦030¦ 0.00¦

¦ -прочие расходы ¦050¦ 0.00¦

¦ -расходы на служебные командировки ¦060¦ 0.00¦

¦ Расходы на содержание работников, не ¦ ¦ ¦

¦ относящихся к аппарату управления - всего ¦070¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ 971 ¦999¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ СУММЫ, СПИСАННЫЕ В УБЫТОК ¦ ¦ ¦

¦ Просчеты и недостачи по кассовым операциям ¦ ¦ ¦

¦ (кроме валютных ценностей) ¦403¦ 0.00¦

¦ Хищения и растраты по кассовым операциям ¦ ¦ ¦

¦ (кроме валютных ценностей) ¦404¦ 0.00¦

¦ Принятые неплатежные и фальшивые денежные ¦ ¦ ¦

¦ билеты и монета ¦405¦ 0.00¦

¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦ ¦ ¦

¦ перевозке ценностей ¦406¦ 0.00¦

¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦ ¦ ¦

¦ по прочим операциям банка (кроме кассовых и по¦ ¦ ¦

¦ перевозке ценностей) ¦407¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ Хищения ценностей и прочие злоупотребления по ¦ ¦ ¦

¦ которым виновные не являются работниками ¦ ¦ ¦

¦ банка или не выяснены ¦408¦ 0.00¦

¦ Утрата ценностей при пересылке ¦409¦ 0.00¦

¦ Суммы, выплаченные по притензиям клиентов ¦410¦ 0.00¦

¦ Убытки по иностранным операциям ¦411¦ 0.00¦

¦ Прочие ¦412¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО СПИСАНО В УБЫТОК ¦999¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ Суммы непосредственно отнесеннные на ¦ ¦ ¦

¦ финансовый результат деятельности банка ¦ ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ - на прибыль ¦450¦ 0.00¦

¦ - на убытки ¦460¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦

¦ --------- И Т О Г О П Р И Б Ы Л Ь --------- ¦ 9747792.00¦

¦ ¦ ¦

¦ С П Р А В К А ¦ ¦

¦ ¦ ¦

¦1.ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) ПО ПЛАНУ НА ОТЧЕТНЫЙ ГОД--------¦ 0.00¦

¦2.ФАКТИЧЕСКАЯ ПРИБЫЛЬ БЕЗ ОСТАТКОВ ПО СЧЕТАМ N 969,¦ ¦

¦ 979 И ЛИЦЕВОМУ СЧЕТУ "СУММЫ СПИСАННЫЕ В УБЫТОК"--¦ 0.00¦

¦3.ЗА ОТЧЕТНЫЙ ГОД ПЕРЕЧИСЛЕНО В ДОХОД БЮДЖЕТА ¦ ¦

¦ ОСТАТКОВ ЗАКРЫТЫХ СЧЕТОВ И ДРУГИХ СУММ, НЕ ¦ ¦

¦ ВОСТРЕБОВАННЫХ КЛИЕНТАМИ-------------------------¦ 0.00¦

¦4.ПОЛУЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ ¦ 0.00¦

¦5.КОЛИЧЕСTВО ФИЛИАЛОВ БАНКА, ¦ ¦

¦ ЗАКОНЧИВШИХ ГОД С ПРИБЫЛЬЮ-----------------------¦ 0.00¦

¦6.СУММА ПОЛУЧЕННОЙ ИМИ ПРИБЫЛИ---------------------¦ 0.00¦

¦7.КОЛИЧЕСТВО ФИЛИАЛОВ БАНКА, ¦ ¦

¦ ЗАКОНЧИВШИХ ГОД С УБЫТКАМИ-----------------------¦ 0.00¦

¦8.СУММА ДОПУЩЕННОГО ИМИ УБЫТКА---------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВОЛА 112 "КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ ¦ ¦

¦ ОПЕРАЦИЯМ": ¦ ¦

¦9.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ ¦ ¦

¦ БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦ ¦

¦ (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА ¦ ¦

¦ "НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ" ¦ ¦

¦ БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВ.118 "ПРОЧИЕ ДОХОДЫ" ¦ ¦

¦10.СУММА ВОССТАНОВЛЕННОГО ДОХОДА ЗА СЧЕТ РЕЗЕРВА НА¦ ¦

¦ ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО ССУДАМ (С БАЛ/СЧ N945), ¦ ¦

¦ СФОРМИРОВАННОГО В 1998 Г. СО ЛЬГОТОЙ ПО ¦ ¦

¦ НАЛОГООБЛОЖЕНИЮ---------------------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВ.999 "ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N96" ¦ ¦

¦11.ПОЛУЧЕННЫЕ ДОХОДЫ В ВИДЕ МАРЖИ ПО КРЕДИТАМ, ¦ ¦

¦ ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ ЗА СЧЕТ ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫХ ¦ ¦

¦ КРЕДИТНЫХ РЕСУРСОВ------------------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВОЛА 207 "КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ИНОСТРАННЫМ ¦ ¦

¦ ОПЕРАЦИЯМ": ¦ ¦

¦12.РЕЗУЛЬТАТ ПЕРЕОЦЕНКИ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ И СТАТЕЙ ¦ ¦

¦ БУХГАЛТЕРСКОГО БАЛАНСА БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ¦ ¦

¦ (ИТОГОВОЕ САЛЬДО ОТДЕЛЬНОГО ЛИЦЕВОГО СЧЕТА ¦ ¦

¦ "НЕРЕАЛИЗОВАННЫЕ РАЗНИЦЫ ПО ВАЛЮТНОЙ ПОЗИЦИИ" ¦ ¦

¦ БАЛ/СЧ N019)-------------------------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВ.218 "ПРОЧИЕ РАСХОДЫ" ¦ ¦

¦13.УПЛАЧЕННАЯ СУММА НАЛОГА НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ¦ 0.00¦

¦14.НАЧИСЛЕННЫЕ И УПЛАЧЕННЫЕ НАЛОГИ, ОТНОСИМЫЕ НА ¦ ¦

¦ РАСХОДЫ БАНКА - ВСЕГО---------------------------¦ 0.00¦

¦15.РАСХОДЫ НА РЕКЛАМУ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ НОРМ-----¦ 0.00¦

¦16.ПЛАТА ЗА АУДИТОРСКИЕ УСЛУГИ---------------------¦ 0.00¦

¦17.СУММА ОТЧИСЛЕНИЙ В РЕЗЕРВ НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО¦ ¦

¦ ССУДАМ (ОБОРОТ ПО КРЕДИТУ БАЛ/СЧ N945)----------¦ 0.00¦

¦18.СУММЫ ОТЧИСЛЕНИЙ В РЕЗЕРВ ПОД ОБЕСЦЕНЕНИЕ ЦЕННЫХ¦ ¦

¦ БУМАГ ССУДАМ (ОБОРОТ ПО КРЕДИТУ БАЛ/СЧ N944)----¦ 0.00¦

¦19.РАСХОДЫ ПО АРЕНДЕ ОСНОВНЫХ ФОНДОВ И ¦ ¦

¦ НЕМАТЕРИАЛЬНЫХ АКТИВОВ--------------------------¦ 0.00¦

¦20.ПРЕДСТАВИТЕЛЬСКИЕ РАСХОДЫ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ ¦ ¦

¦ НОРМ--------------------------------------------¦ 0.00¦

¦ ИЗ СИМВОЛА 060 "РАСХОДЫ НА СЛУЖЕБНЫЕ КОМАНДИРОВКИ"¦ ¦

¦21.КОМАНДИРОВОЧНЫЕ РАСХОДЫ СВЕРХ УСТАНОВЛЕННЫХ НОРМ¦ 0.00¦

L---------------------------------------------------+----------------------

Немецкие марки

----------------------------------------------------T---------------------¬

¦ ¦ СУММА (един) ¦

+---------------------------------------------------+---------------------+

¦ ДОХОДЫ БАНКА ¦---¦ ¦

¦ Полученные проценты ВСЕГО: ¦100¦ 0.00¦

¦ в том числе: ¦ ¦ ¦

¦ -по краткосрочным ссудам ¦101¦ 0.00¦

¦ -по среднесрочным ссудам ¦102¦ 0.00¦

¦ -по долгосрочным ссудам ¦103¦ 0.00¦

¦ -по краткосрочным ссудам в инвалюте ¦104¦ 0.00¦

¦ -по среднесрочным ссудам в инвалюте ¦105¦ 0.00¦

¦ -по долгосрочным ссудам в инвалюте ¦106¦ 0.00¦

¦ -по счетам иностранных корреспондентов, ¦ ¦ ¦

¦ гарантийным и акцептным операциям ¦107¦ 0.00¦

¦ -из государственного бюджета за кредиты ¦108¦ 0.00¦

¦ -за кредиты, предоставленные другим банкам ¦109¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ Доходы по операциям с ценными ¦ ¦ ¦

¦ бумагами на валютном рынке ¦110¦ 26721.00¦

¦ Дивиденды по паям и акциям ¦111¦ 0.00¦

¦ Курсовые разницы по иностранным операциям ¦112¦ 0.00¦

¦ Возмещение клиентами телеграфных и других ¦ ¦ ¦

¦ расходов ¦113¦ 0.00¦

¦ Проценты и комиссия, полученные по операциям ¦ ¦ ¦

¦ за прошлые года ¦114¦ 0.00¦

¦ Полученная комиссия по услугам клиентам и ¦ ¦ ¦

¦ банкам ¦116¦ 0.00¦

¦ Плата за доставку ценностей и банковских ¦ ¦ ¦

¦ документов ¦117¦ 0.00¦

¦ Прочие доходы ¦118¦ 0.00¦

¦ Счет N 969 "Штрафы, пени,неустойки полученные"¦119¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО ДОХОДОВ ПО СЧЕТУ N 96 ¦ ¦ 26721.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ РАСХОДЫ БАНКА ¦---¦ ¦

¦ Уплаченные проценты ВСЕГО: ¦200¦ 0.00¦

¦ в том числе: ¦ ¦ ¦

¦ -по расчетным, текущим и другим счетам ¦ ¦ ¦

¦ клиентов ¦201¦ 0.00¦

¦ -по депозитам и вкладам предприятий, ¦ ¦ ¦

¦ организаций, кооперативов ¦202¦ 0.00¦

¦ -по вкладам граждан и вкладам военнослужащих¦203¦ 0.00¦

¦ -по текущим счетам иностранных ¦ ¦ ¦

¦ корреспондентов, организаций и граждан ¦ ¦ ¦

¦ в инвалюте ¦204¦ 0.00¦

¦ -по кредитам, полученным от других банков ¦205¦ 0.00¦

¦ -по счетам Госстраха ¦206¦ 0.00¦

¦ Курсовые разницы по иностранным операциям ¦207¦ 0.00¦

¦ Расходы по операциям с ценными бумагами и на ¦ ¦ ¦

¦ валютном рынке ¦208¦ 10340.00¦

¦ Расходы по изготовлению, приобретению и ¦ ¦ ¦

¦ пересылке бланков, включая бланки строгой ¦ ¦ ¦

¦ отчетности, магнитных лент, упаковочных ¦ ¦ ¦

¦ материалов для денежных билетов и монеты и др.¦ ¦ ¦

¦ материалов, необходимых для работы с ¦ ¦ ¦

¦ клиентурой и ведения учета ¦209¦ 0.00¦

¦ Расходы по перевозке ценностей и банковских ¦ ¦ ¦

¦ документов ¦211¦ 0.00¦

¦ Расходы по оплате услуг хозрасчетных ВЦ ¦212¦ 0.00¦

¦ Почтовые и телеграфные расходы по операциям ¦ ¦ ¦

¦ клиентов ¦213¦ 0.00¦

¦ Амортизационные отчисления по основным фондам ¦214¦ 0.00¦

¦ Проценты и комиссия, уплаченные по операциям ¦ ¦ ¦

¦ за прошлые годы ¦215¦ 0.00¦

¦ Уплаченная комиссия по услугам клиентов и ¦ ¦ ¦

¦ банков ¦216¦ 0.00¦

¦ Прочие расходы ¦218¦ 0.00¦

¦ Счет N 979 "Штрафы, пени неустойки уплаченные"¦219¦ 0.00¦

¦ Ремонт основных фондов ¦220¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО РАСХОДОВ ПО СЧЕТУ N 97 КРОМЕ СЧЕТА N 971¦999¦ 10340.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

Доллары США

ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА АКТИВА

-----T------------------------------------------------------------------------------------------------¬

¦СЧЕТ¦НАИМЕНОВАНИЕ ¦ СУММА (един) ¦

+----+------------------------------------------------------------------------------------------------+

¦ 060¦Наличная иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте ¦ 11933189.00¦

¦ 061¦Наличная иностранная валюта в пути ¦ 158502.00¦

¦ 062¦Нал. иностр. валюта и платежные док-ты в иностр.валюте в обменном пункте ¦ 239503.00¦

¦ 072¦Корреспондентские счета у банков-нерезидентов в СКВ "НОСТРО" ¦ 65703782.00¦

¦ 074¦Ссудные счета в иностранной валюте ¦ 102744785.00¦

¦ 076¦Расчеты по прочим иностр.операциям, в т.ч. средства в инвалюте для продажи¦ 8261393.00¦

¦ 080¦Счета у банков резидентов РФ в иностранной валюте ¦ 1228017.00¦

¦ 082¦Корр.счета у банков-нерезидентов с ограниченной конверсией "НОСТРО" ¦ 814.00¦

¦ 194¦Вложения в государственные долговые обязательства ¦ 5643343.00¦

L----+-------------------------------------------------------------------------------------------------

¦ ¦ ¦ ¦

¦ СУММЫ, СПИСАННЫЕ В УБЫТОК ¦ ¦ ¦

¦ Просчеты и недостачи по кассовым операциям ¦ ¦ ¦

¦ (кроме валютных ценностей) ¦403¦ 0.00¦

¦ Хищения и растраты по кассовым операциям ¦ ¦ ¦

¦ (кроме валютных ценностей) ¦404¦ 0.00¦

¦ Принятые неплатежные и фальшивые денежные ¦ ¦ ¦

¦ билеты и монета ¦405¦ 0.00¦

¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦ ¦ ¦

¦ перевозке ценностей ¦406¦ 0.00¦

¦ Хищения и растраты и другие злоупотребления по¦ ¦ ¦

¦ по прочим операциям банка (кроме кассовых и по¦ ¦ ¦

¦ перевозке ценностей) ¦407¦ 0.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ Хищения ценностей и прочие злоупотребления по ¦ ¦ ¦

¦ которым виновные не являются работниками ¦ ¦ ¦

¦ банка или не выяснены ¦408¦ 0.00¦

¦ Утрата ценностей при пересылке ¦409¦ 0.00¦

¦ Суммы, выплаченные по притензиям клиентов ¦410¦ 0.00¦

¦ Убытки по иностранным операциям ¦411¦ 0.00¦

¦ Прочие ¦412¦ 49680.00¦

¦ ¦ ¦ ¦

¦ ИТОГО СПИСАНО В УБЫТОК ¦999¦ 49680.00¦

¦ ¦ ¦

Предполагаемые нормативы на дату

завершения выпуска акций

Н1-отношение капитала кредитной организации к суммарному объему

активов, взвешенных с учетом риска:

_____________К _____________ х 100 =

Ар-944-(часть 945-часть 948)

155 761 957 633,49 х 100 = 34,90

446 446 004 869,56

Н2-норматив текущей ликвидности-отношение суммы ликвидных активов

банка к сумме обязательств банка по счетам до востребования и на срок

до 30 дней:

ЛАт х 100 = 207 501 310 343,62 х 100 = 58,00

ОВт 357 515 779 057,12

Н3-норматив мгновенной ликвидности-отношение суммы высоколиквидных

активов банка к сумме обязательств банка по счетам до востребования:

ЛАм х 100 = 129 752 598 809,06 х 100 = 198,50

ОВм 65 377 468 222,14

Н4-норматив долгосрочной ликвидности-отношение выданных кредитной

организацией кредитов сроком погашения свыше года к капиталу

кредитной организации, а также обязательствам кредитной организации

по депозитным счетам, полученным кредитам и другим долговым

обязательствам на срок свыше года:

Крд х 100 = 4 318 645 323,00

К+ОД 155 761 957 633,49 + 1 030 684 000,00 х 100 = 2,80

Н5-соотношение ликвидных активов и суммарных активов кредитной организации:

ЛАт х 100 = 207 501 310 343,62 х 100 = 39,00

А 531 739 323 149,66

Н6-максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков:

Крз х 100 = 52 788 746 000,00 х 100 = 33,90

К 155 761 957 633,49

Н7-максимальный размер крупных кредитных рисков:

SКркр = 168 188 819 000,00 = 1,08

К 155 761 957 633,49

Н8-максимальный размер риска на одного кредитора (вкладчика):

Овкл х 100 = 73 591 466 415,06 х 100 = 47,20

К 155 761 957 633,49

Н9-максимальный размер риска на одного заемщика-акционера (пайщика)

банка:

Кра х 100 = 15 000 000 000,00 х 100 = 9,60

К 155 761 957 633,49

Н9.1-максимальный размер кредитов,гарантий и поручительств,

предоставленных банком своим участникам ( акционерам):

СКра х 100 = 46 616 058 103,00 х 100 = 29,90

К 155 761 957 633,49

Н10-максимальный размер кредитов, гарантий и поручительств,

предоставленных кредитной организацией своим инсайдерам:

Кри х 100 = _______0,00________ х 100 = 0,00

К 155 761 957 633,49

Н11-максимальный размер привлеченных денежных вкладов (депозитов)

населения:

Вкл нас х 100 = 52 055 590 771,07 х 100 = 33,40

К 155 761 957 633,49

Н12-норматив использования собственных средств кредитных организаций

для приобретения долей (акций) других юридических лиц:

Кин х 100 = 5 092 191 250,00 х 100 = 3,30

К 155 761 957 633,49

Н12.1-максимально допустимое использование собственных средств для

приобретения долей (акций) одного юридического лица:

Кин1 х 100 = 3 000 000 000,00 х 100 = 1,90

К 155 761 957 633,49

[1] Тосунян Г. Банковское дело и банковское законодательство в России. Опыт. Проблемы. Перспектива. — М.: Изд. «Дело». 1998.,с.71.

[2] Сабанти Б.В. Финансы современной России.—СПб.: Изд. Санкт-Петербургского университета экономики и финансов, 1997.,стр.107.

[3] Ширинская Е. Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.— М.: Финансы и статистика, 1997.,стр.95.

[4] Ширинская Е. Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.— М.: Финансы и статистика, 1997.стр.243.

[5] Ширинская Е. Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.— М.: Финансы и статистика, 1997.,стр.124.

[6] Тосунян Г. Банковское дело и банковское законодательство в России. Опыт. Проблемы. Перспектива. — М.: Изд. «Дело». 1998.,стр.19.

[7] План счетов бухгалтерского учета в банках Российской Федерации.—М.: ИНФРК, 1998.,стр.51.

[8] План счетов бухгалтерского учета в банках Российской Федерации.—М.: ИНФРК, 1998.,стр.48.

[9] Белоглазова Г. Н. Коммерческие банки в условиях формирования рынка. — Л.: Изд.ЛФЗИ, 1998.,стр.69.

[10] Банковское дело в Москве.—М., Посткриптум., 1999.стр.83.

[11] Сабанти Б.В. Финансы современной России.—СПб.: Изд. Санкт-Петербургского университета экономики и финансов, 1997.,стр.24.

[12] Тосунян Г. Банковское дело и банковское законодательство в России. Опыт. Проблемы. Перспектива. — М.: Изд. «Дело». 1998.,стр.331.

[13] Ширинская Е. Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.— М.: Финансы и статистика, 1997.,стр.58.

[14] Экономика и жизнь. Еженедельник. — 1998..стр.6.

[15] Экономические отношения в капитальном строительстве/Под ред. В.И.Букато, М.Х.Лапидуса. —Л.: Стройиздат, 1995.,стр.326.

[16] О банках и банковской деятельности. Сборник нормативных актов. — 2-е изд. Серия Де-Юре, вып. 5.— М.: Де-Юре, 1997.,стр.63.

[17] Тосунян Г. Банковское дело и банковское законодательство в России. Опыт. Проблемы. Перспектива. — М.: Изд. «Дело». 1998.,стр.125.

[18] Деньги и кредит. — 1998.,№ 4.,стр.78.

[19] Финансовая газета. — 1998.№ 21.,,стр.5.

[20] Ширинская Е. Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.— М.: Финансы и статистика, 1997.,стр.382.

[21] Авдиянц Ю.П. Кредит и повышение эффективности производства. — М.: Финансы, 1992.,стр.59.

[22] Белоглазова Г. Н. Коммерческие банки в условиях формирования рынка. — Л.: Изд.ЛФЗИ, 1998.,стр.50-51.

[23] Ширинская Е. Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.— М.: Финансы и статистика, 1997.,стр.197.

[24] Банковское дело в Москве.—М., Посткриптум., 1999.,стр.18.

[25] Ж-л. Вопросы экономики.—М., № 9.,1998.,стр.47.

[26] Финансовая газета. — М., № 39.,1998.,стр.3.

[27] Бизнес и банки.— М., Посткриптум.,1998.,стр.75.

[28] Экономика и жизнь. Еженедельник. — М., № 13.,1998.,стр.15

[29] Сабанти Б.В. Финансы современной России.—СПб.: Изд. Санкт-Петербургского университета экономики и финансов, 1997.,стр.53.

[30] Деньги и кредит. М.,№ 7.,— 1998.,стр.19.

[31] Кириллов Н.Н.Лапидус М. X. Совершенствование финансово-кредитных отношений в строительстве. — М.: Финансы и статистика, 1995.,стр.43.

[32] Бизнес и банки.— М., Посткриптум.,1998.,стр.64.

[33] Бизнес и банки.— М., Посткриптум.,1998.,стр.68.

[34] Белоглазова Г. Н. Коммерческие банки в условиях формирования рынка. — Л.: Изд.ЛФЗИ, 1998.,стр.127.

[35] Ж-л. Вопросы экономики.—М.,№ 5.,1998.,стр.38.

[36] Кириллов Н.Н.Лапидус М. X. Совершенствование финансово-кредитных отношений в строительстве. — М.: Финансы и статистика, 1995.,стр.83.

[37] Банковское дело в Москве.—М., Посткриптум., 1999.,стр.265.

[38] О банках и банковской деятельности. Сборник нормативных актов. — 2-е изд. Серия Де-Юре, вып. 5.— М.: Де-Юре, 1997.,стр.96.

[39] Эдвин Дж.Долан и др. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. — СПб.: Изд. Санкт-Петербургский университет экономики и финансов, 1994.,стр.86.

[40] Экономические отношения в капитальном строительстве/Под ред. В.И.Букато, М.Х.Лапидуса. —Л.: Стройиздат, 1995.,стр.9.

[41] Эдвин Дж.Долан и др. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. — СПб.: Изд. Санкт-Петербургский университет экономики и финансов, 1994.,стр.183.

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6